Os 3 estágios para conquistar bem-estar financeiro com segurança
Nosso trabalho é construído em três estágios interligados que transformam sua vida financeira com uma arquitetura financeira muito clara.
Esse fluxo garante não apenas um plano — mas um processo vivo de evolução, cuidado e resultados consistentes.
01
Diagnóstico e Introdução Estratégica
Esta é a etapa onde tudo começa. Aqui, conduzimos uma consultoria inicial profunda para entender seu momento atual, seus objetivos de vida e sua relação com o dinheiro. Apresentamos os pilares do mundo dos investimentos, explicamos os caminhos possíveis e os objetivos mais comuns de quem busca liberdade financeira. Com base nisso, avaliamos se o seu perfil está aderente a uma estratégia de investimentos personalizada, sempre respeitando seu ritmo, sua realidade e o que realmente importa para você. Esse é o ponto de partida para tomar decisões com mais segurança e clareza.
02
Mapeamento Financeiro e Estruturação de Carteiras
Após o diagnóstico inicial, entramos em uma etapa essencial: o mapeamento completo da sua vida financeira. Aqui, analisamos todos os seus custos fixos, variáveis, receitas, obrigações e estrutura familiar. Identificamos pontos de desperdício, oportunidades de economia e criamos um panorama claro e objetivo do seu fluxo financeiro. Com essas informações em mãos, desenhamos as carteiras personalizadas para atingir seus primeiros objetivos. Começamos com a base: Fundo de Segurança (contenção e emergência). Em seguida, estruturamos a Carteira Essencial, voltada para cobrir moradia, transporte, saúde e alimentação. Evoluímos para a Carteira de Qualidade de Vida, que abrange educação, viagens e lazer, e iniciamos a transição da renda ativa para a renda passiva planejada. Por fim, entregamos um projeto completo com foco em previdência e um fundo de oportunidades para alavancar conquistas futuras. Essa etapa representa a organização total da sua vida financeira com visão estratégica e segurança.
03
Acompanhamento Estratégico e Otimização Contínua
Construir a carteira é apenas o começo. Na Etapa 3, iniciamos um acompanhamento contínuo e estratégico do seu plano financeiro. Monitoramos seus investimentos, realizamos rebalanceamentos sempre que necessário e avaliamos a performance dos ativos com base nas mudanças do mercado e da sua própria vida. Aqui, você não está sozinho: nossa equipe analisa relatórios, filtra as informações mais relevantes e mantém você sempre informado com clareza. Realizamos reuniões cíclicas para identificar pontos de melhoria, otimizar alocações, incorporar novos aportes e garantir que o plano evolua junto com seus objetivos. Essa etapa representa o cuidado constante, a inteligência em movimento e o compromisso com o crescimento real do seu patrimônio.
o que eu penso
Pássaros criados em gaiolas acreditam que voar é uma doença, mas somos assim:
"Sonhamos o voo, mas tememos a altura. Para voar é preciso ter coragem para enfrentar o terror do vazio. Porque é só no vazio que voo acontece. O vazio é o espaço da liberdade, a ausência de certezas. Mas é isso que tememos: O não ter certeza, por isso trocamos o voo por gaiolas, pois são lugares como esse onde as certezas moram.
Portanto não tenha certezas, fuja de sua gaiola.
Fernando Baptista dos Santos
Ponto de Vista Qualificado
Imagine um engenheiro da computação de 42 anos, formado pela Universidade Paulista, pós graduado em gestão de projetos com praticas do PMI aplicada a finanças pelo SENAC, com especializações em gestão de padronização de carteiras pela Universidade de Toronto e administração de riscos pela Universidade de Montreal, cuja trajetória une excelência técnica, visão empreendedora e uma capacidade única de gerar impacto real. Com duas pós-graduações, ampla experiência internacional e uma mente inquieta voltada para inovação, Fernando Santos é hoje um concierge de investimentos — especialista em conduzir pessoas e empresas por um caminho exclusivo rumo à liberdade financeira.
Apaixonado por ciclismo, automobilismo e artes marciais, Fernando iniciou sua jornada empreendedora aos 18 anos, ao fundar sua primeira startup ainda durante a graduação. Desde então, transformou ideias em soluções concretas, criando empresas de destaque como Widetel Networks, BuscaNoMercado, Passe Real, TopQueen, STA AutoCenter, Resolvido Equipamentos, Interativa Sistemas e Recebido LTDA. Sua visão estratégica e capacidade de execução fizeram dele uma figura respeitada no ecossistema de inovação.
Sua formação inclui teses importantes sobre infraestruturas de alta disponibilidade e segurança da informação proativa, além de pós-graduações focadas em gestão de projetos e análise de riscos. Essa base sólida o capacitou a liderar projetos complexos em empresas de renome mundial.
Aos 30 anos, Fernando expandiu seus horizontes para o universo dos investimentos, onde rapidamente se destacou. Sua vivência com bancos e empresas internacionais, sua atuação em ambientes de treasury, e sua experiência prática com carteiras de clientes globais consolidaram um novo capítulo em sua carreira: o de especialista em investimentos com atuação internacional.
Hoje, como concierge de investimentos, Fernando oferece uma experiência personalizada, sofisticada e completa. Mais do que simplesmente gerir ativos, ele constrói estratégias de vida. Analisa cada perfil com profundidade, estrutura carteiras com múltiplos objetivos e acompanha de perto a evolução de cada plano, garantindo alinhamento, performance e tranquilidade em cada etapa.
Sua vivência internacional, trabalhando com equipes multiculturais e desafios em diferentes mercados, trouxe uma perspectiva única sobre os movimentos financeiros globais e o comportamento do capital no mundo real.
Fernando alia habilidade analítica, sensibilidade estratégica e experiência de campo para transformar metas financeiras em resultados concretos. Seu trabalho vai além da técnica: ele oferece visão, cuidado e comprometimento real com o sucesso de seus clientes.
Convicto de que inovação e profundidade são a base da realização, Fernando se tornou referência para quem deseja construir um patrimônio com propósito. Ele acredita que o verdadeiro diferencial está na personalização — por isso, se posiciona como concierge de investimentos, oferecendo um serviço de alto nível, desenhado para quem valoriza clareza, confiança e autonomia financeira.
Ah, e se ainda resta dúvida sobre sua força de vontade e resiliência, basta conhecer o capítulo mais intenso da sua vida: Fernando venceu um dos cânceres mais agressivos do mundo — um astrocitoma maligno difuso de 9 cm³ infiltrado no cérebro.
Sobreviveu a uma cirurgia de 10 horas, seis meses de radioterapia e outros seis de quimioterapia.
Desistir? Nunca foi uma opção. Se ele não desistiu de si mesmo, por que desistiria de você?
Fernando Baptista dos Santos
Concierge Financeiro aplicado a Investimentos
